Construim împreună strategii personalizate de pensionare care îți asigură stabilitatea și liniștea pe care o meriți după o viață de muncă.
Descoperă Soluțiile NoastreFiecare an care trece fără o strategie clară înseamnă oportunități pierdute. Ne concentrăm pe construirea unui plan financiar solid care să te protejeze împotriva inflației, să maximizeze veniturile tale viitoare și să îți ofere libertatea de a trăi conform propriilor condiții.
Experiența noastră acumulată în ultimii 15 ani ne permite să înțelegem provocările specifice cu care se confruntă românii în drumul spre pensionare.
Nu credem în soluții rapide. Construim strategii durabile care rezistă testului timpului și fluctuațiilor economice.
Fiecare decizie este explicată clar. Înțelegi exact unde merg banii tăi și de ce.
Fiecare plan este creat special pentru tine, ținând cont de veniturile, obiectivele și nevoile tale unice.
Evaluăm detaliat poziția ta actuală, identificăm lacunele și stabilim direcția optimă pentru atingerea obiectivelor tale de pensionare.
Maximizăm beneficiile din fondurile de pensii private, alegând strategia de investiții potrivită profilului tău de risc.
Creăm planuri realiste de economisire care să se integreze natural în bugetul tău lunar, fără sacrificii imposibile.
Revedem și ajustăm planul tău periodic pentru a răspunde schimbărilor din viața ta și din mediul economic.
În loc să petreci ore întregi cercetând opțiuni și comparând produse financiare, primești recomandări clare bazate pe expertiză.
Multe decizii financiare greșite pot costa mii de lei pe termen lung. Te ghidăm să eviți capcanele comune.
Știi că ai un plan solid și că cineva urmărește constant progresul tău spre obiective.
Folosim software specializat pentru simulări și proiecții financiare la care nu ai avea acces individual.
"Am început colaborarea la 42 de ani, fără economii semnificative. Acum, la 48, am un fond consistent și văd clar cum arată viitorul meu financiar. Profesionalismul lor m-a impresionat de la prima întâlnire."
"Ceea ce apreciez cel mai mult este că nu îmi vând produse, ci îmi explică opțiunile și mă ajută să decid informat. Am încredere deplină în recomandările lor."
"După ce am trecut prin două schimbări majore de carieră, planul meu a fost adaptat de fiecare dată. Flexibilitatea și înțelegerea lor au făcut diferența."
Ne cunoaștem și discutăm deschis despre situația ta actuală, aspirațiile pentru viitor și preocupările pe care le ai. Această conversație este fără angajament și ne ajută să înțelegem dacă putem lucra împreună.
Colectăm informații despre veniturile tale, cheltuielile, datoriile existente și obiectivele pe termen lung. Analizăm contractele actuale de pensii private și alte investiții pe care le ai.
Dezvoltăm o strategie personalizată care include recomandări concrete despre cât să economisești lunar, cum să îți aloci fondurile și ce instrumente financiare să folosești.
Te asistăm în implementarea planului și rămânem alături de tine pentru a monitoriza progresul și a face ajustările necesare pe parcurs.
Experiența noastră acoperă o gamă largă de industrii și profile profesionale:
Venituri variabile, contracte freelance, opțiuni de acțiuni și provocări specifice industriei tech.
Fluctuații de venit, reinvestiții în afacere și necesitatea echilibrului între dezvoltarea businessului și economii personale.
Program încărcat, venituri ridicate dar timp limitat pentru gestionare financiară.
Venituri stabile, beneficii specifice și nevoia de completare a pensiei de stat.
Pachete salariale complexe, bonusuri anuale și planificare în contextul beneficiilor oferite de angajator.
Venituri modeste dar constante, nevoia maximizării fiecărui leu economisit.
Nu există o vârstă ideală universală, dar cu cât începi mai devreme, cu atât mai ușor este să atingi obiectivele. Am lucrat cu succes cu clienți care au început la 25 de ani, dar și cu persoane de 50+ care doreau să își maximizeze economiile în timpul rămas până la pensionare. Important este să începi acum, indiferent de vârstă.
Tarifele variază în funcție de complexitatea situației financiare și de serviciile necesare. Oferim pachete începând de la 899 lei pentru consultații de bază și până la planuri complete de gestionare continuă. Prima consultație este gratuită, astfel încât să poți evalua dacă serviciile noastre se potrivesc nevoilor tale.
Pilonul II este obligatoriu pentru angajații sub o anumită vârstă și este alimentat automat din contribuțiile sociale. Pilonul III este optional și se bazează pe contribuții voluntare, oferind mai multă flexibilitate în ceea ce privește sumele depuse și posibilitatea de retragere. Ambele sunt importante pentru o strategie completă de pensionare, fiecare având avantaje specifice pe care le explorăm în consultații.
Absolut. Deși biroul nostru este în București, lucrăm cu clienți din toată țara. Majoritatea consultațiilor pot fi desfășurate online prin videoconferință, iar documentele pot fi trimise electronic. Avem clienți mulțumiți în Cluj, Timișoara, Iași, Brașov și multe alte orașe.
Băncile sunt excelente pentru anumite servicii, dar au un interes comercial în vânzarea propriilor produse. Noi suntem independenți și nu suntem afiliați niciunui furnizor de produse financiare. Recomandările noastre sunt bazate exclusiv pe interesul tău, nu pe comisioanele pe care le-am primi. Îți oferim o perspectivă obiectivă asupra întregii game de opțiuni disponibile pe piață.
Mulți consultanți recomandă ca pensia să acopere 80% din venitul actual. În realitate, cheltuielile nu scad atât de mult pe cât s-ar aștepta. Costurile medicale cresc, iar dorința de a călători și de a te bucura de timpul liber necesită resurse. Țintește mai degrabă spre 90-100% din venitul actual pentru o pensie cu adevărat confortabilă.
O inflație de 4% pe an înseamnă că puterea de cumpărare a banilor tăi se înjumătățește în aproximativ 18 ani. Dacă economisești doar în lei, fără investiții, în realitate pierzi bani. Planul tău trebuie să includă instrumente care să depășească rata inflației.
Nu trebuie să ai 20 de instrumente financiare pentru a fi protejat. O combinație echilibrată de 3-5 produse bine alese poate oferi diversificarea necesară fără complexitate excesivă. Simplitatea face ca planul să fie mai ușor de urmat și monitorizat.
Prima consultație este gratuită și fără obligații. Hai să discutăm despre situația ta și să vedem cum te putem ajuta.
Programează o Consultație