Serviciile Noastre
Soluții personalizate pentru fiecare etapă a drumului tău spre o pensie sigură.
Oferim o gamă completă de servicii de planificare financiară, adaptate nevoilor tale specifice. Fiecare pachet este conceput pentru a oferi valoare reală și rezultate măsurabile, indiferent dacă abia începi să te gândești la pensie sau ești aproape de vârsta de retragere.
Consultație Inițială de Evaluare
O întâlnire fără angajament de aproximativ 60 de minute în care discutăm despre situația ta financiară actuală, obiectivele pentru viitor și cum te putem ajuta. Primești o primă evaluare a situației tale și recomandări inițiale.
Ce include:
- Analiza preliminară a veniturilor și cheltuielilor
- Evaluarea fondurilor de pensii existente
- Identificarea lacunelor în planificarea actuală
- Răspunsuri la toate întrebările tale
Plan de Bază pentru Pensionare
Ideal pentru cei care doresc să înceapă planificarea pensiei cu un buget limitat. Primești un plan structurat și recomandări clare pe care le poți implementa independent.
Ce include:
- Analiză completă a situației financiare actuale
- Calculul sumei necesare pentru pensionare
- Plan de economisire lunară personalizat
- Recomandări pentru Pilonul II și III
- Document PDF cu planul complet
- O sesiune de follow-up după 3 luni (30 min)
Plan Complet de Planificare Financiară
Pachetul nostru standard, recomandat pentru majoritatea clienților. Include o analiză aprofundată și un plan detaliat pe care îl construim împreună, cu asistență în implementare.
Ce include:
- Analiză extinsă a veniturilor, cheltuielilor și datoriilor
- Evaluarea tuturor activelor financiare existente
- Simulări multiple pentru diferite scenarii de pensionare
- Strategie personalizată de investiții
- Recomandări specifice pentru produse financiare
- Plan de optimizare fiscală
- Asistență în deschiderea conturilor necesare
- Trei consultări de follow-up în primul an
- Raport anual de progres
Gestionare Continuă Premium
Pentru cei care doresc asistență constantă și monitorizare activă a progresului. Un parteneriat pe termen lung care îți asigură că rămâi mereu pe drumul cel bun.
Ce include:
- Toate beneficiile Planului Complet
- Consultări lunare de monitorizare (30 min)
- Rebalansare trimestrială a portofoliului
- Alerte proactive pentru oportunități sau riscuri
- Actualizarea planului la evenimente majore din viață
- Acces prioritar la consultanți
- Rapoarte trimestriale detaliate
- Sesiuni de educație financiară personalizate
- Planificare pentru moștenire și succesiune
Consultanță pentru Antreprenori
Dedicat proprietarilor de afaceri și freelancerilor cu venituri variabile. Abordăm provocările specifice ale planificării financiare pentru cei care nu au venit fix lunar.
Ce include:
- Strategie adaptată la veniturile fluctuante
- Separarea finanțelor personale de cele de business
- Optimizare fiscală pentru PFA și SRL
- Planificarea fluxului de numerar pentru pensie
- Strategii de protecție a patrimoniului
- Consiliere pentru vânzarea/transmiterea afacerii
- Patru consultări în primul an
Optimizare Fonduri de Pensii
Serviciu focalizat exclusiv pe maximizarea beneficiilor din fondurile tale de pensii private (Pilonul II și III). Perfect pentru cei care au deja fonduri dar nu sunt siguri că au făcut alegerile optime.
Ce include:
- Analiza performanței fondurilor actuale
- Comparație cu alte opțiuni disponibile pe piață
- Recomandări de transfer dacă este cazul
- Optimizarea strategiei de investiții în funcție de vârstă
- Calcul proiecții pentru suma la pensionare
- Asistență în procesul de transfer
Planificare Pre-Pensionare (50+)
Pentru cei aflați la 10-15 ani distanță de pensie. Ne concentrăm pe maximizarea economiilor în timpul rămas și pe pregătirea tranziției spre retragere.
Ce include:
- Evaluarea realismului obiectivelor de pensionare
- Strategie intensivă de economisire pentru ultimii ani de muncă
- Planificarea retragerii treptate din muncă
- Calculul și optimizarea pensiei de stat
- Strategii de retragere a fondurilor acumulate
- Planificarea bugetului post-pensionare
- Două consultări de follow-up
Revizie și Ajustare Plan Existent
Ai deja un plan de pensionare dar nu ai mai actualizat demult? Oferim o revizie completă și recomandări de ajustare bazate pe situația actuală.
Ce include:
- Analiza planului financiar existent
- Identificarea zonelor care necesită ajustări
- Actualizarea proiecțiilor în funcție de progres
- Recomandări concrete de îmbunătățire
- Document cu modificările sugerate
De Ce Merită Să Investești în Planificarea Financiară
Fără Plan Profesional
- Risc de a nu economisi suficient
- Alegeri suboptime la fonduri de pensii
- Pierderi din comisioane mari
- Stres și incertitudine constantă
- Timp pierdut cu cercetări
- Reacții emoționale la fluctuații de piață
Cu Plan Profesional
- Ținte clare și realizabile
- Selecție optimă de instrumente
- Minimizarea costurilor pe termen lung
- Liniște sufletească
- Timp economisit pentru familie
- Decizii bazate pe strategie, nu emoții
Cum Funcționează Procesul
Alegi Serviciul Potrivit
Fie că știi deja ce îți trebuie sau programezi consultația gratuită pentru a afla, primul pas este să identificăm pachetul care se potrivește nevoilor tale.
Programezi Prima Întâlnire
Stabilim o dată convenabilă pentru tine, fie la biroul nostru, fie online prin videoconferință.
Colectăm Informațiile Necesare
Îți trimitem un chestionar simplu și o listă cu documentele care ne vor ajuta să înțelegem situația ta financiară.
Construim Planul Împreună
În baza informațiilor primite, dezvoltăm strategia personalizată și o prezentăm în detaliu, asigurându-ne că înțelegi fiecare recomandare.
Implementare și Monitorizare
Te ghidăm în implementarea planului și, în funcție de pachetul ales, rămânem alături pentru monitorizare continuă.
Întrebări Despre Serviciile Noastre
Da, absolut. Dacă începi cu Planul de Bază și realizezi că ai nevoie de mai mult suport, poți face upgrade oricând. Diferența de preț se calculează proporțional cu serviciile deja primite.
Nu. Prețurile afișate sunt finale și transparente. Nu primim comisioane de la furnizori de produse financiare, deci nu avem interes să îți recomandăm un produs în locul altuia decât dacă este în avantajul tău.
Pentru Planul de Bază, de obicei 5-7 zile lucrătoare după ce primim toate informațiile necesare. Pentru Planul Complet, aproximativ 10-14 zile, deoarece analiza este mai detaliată. Te ținem la curent pe tot parcursul procesului.
Pentru pachetele Complet și Premium oferim posibilitatea plății în două rate fără dobândă: 50% la început și 50% la prezentarea planului. Pentru Gestionarea Continuă, poți plăti trimestrial (1.299 lei/trimestru).
Oferim o garanție de satisfacție de 14 zile. Dacă din orice motiv nu ești mulțumit de planul primit, îți returnăm integral banii, fără întrebări. Totuși, în 15 ani, am avut mai puțin de 1% cazuri de returnare.
Pentru profesioniști cu venituri peste medie, de obicei recomandăm Planul Complet sau Gestionarea Continuă Premium. Complexitatea financiară crește odată cu veniturile, iar optimizarea fiscală și strategiile avansate de investiții devin mai importante. Consultația gratuită ne va ajuta să stabilim exact ce ai nevoie.
Angajamentul Nostru Față de Tine
Transparență Totală
Toate costurile sunt clare de la început. Zero comisioane ascunse sau surprize neplăcute.
Confidențialitate Garantată
Informațiile tale financiare sunt strict confidențiale și protejate conform GDPR.
Suport Continuu
Chiar și după finalizarea planului, poți să ne contactezi cu întrebări sau îndoieli.
Gata Să Începi?
Programează consultația gratuită și hai să discutăm despre viitorul tău financiar.
Contactează-ne Acum